衡水市公安局 安全防范 浪漫的“现金花束”，可能暗藏“洗钱陷阱”

      近期，发现一些不法分子在鲜花礼品店购买大量现金做成的“现金花束”为电信网络诈骗犯罪洗白资金，逃避公安机关的侦查打击，导致商家账户因涉案被公安机关冻结，并对人民群众的财产安全造成威胁。这是当前电信网络诈骗犯罪团伙用涉诈赃款购买现金花束进行大额消费套现，洗白资金的一种新型的洗钱诈骗方式。

      诈骗分子通过网络平台或拉拢当地人员联系商家，利用商家服务客户的心理，提出个性化需求，通过购买或订制方便变现的商品（如抽钱蛋糕、鲜花礼盒、黄金珠宝），提出将贵重物品的价款转入商户经营者的银行卡账户内，让商家提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商家收到的“贵重物品价款”实际是电诈案件的“赃款”。就这样，商家经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商家账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

一、如客户购买昂贵物品，商家一定要认真核实对方的真实身份信息，对方拒不提供或者刻意隐瞒的，商家此时就要提高警惕，小心上当受骗，轻则变成受害人，重则甚至成为电诈犯罪的“帮凶”。

二、如客户要求送货上门且没有留下具体门牌号和地址，只留下某街道、某场所附近，商家也要保持戒备心理。当面交付时留存接货人身份信息，或是选择拍照保存人像信息，遇到可疑情况及时举报。

三、商家若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能涉嫌帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚，平时应警惕不合常理的订单，避免成为洗钱的工具。

四、请广大商家提高风险防范意识，谨慎接受网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，切莫轻易提供自己的银行账号或者收款二维码帮助收款、转账。如发现异常情况及时拨打110或到附近派出所咨询报警。

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