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突破自我创新篇(33页).ppt

来源：花匠小妙招时间：2025-05-11 20:45

【资料简介】

中国经济迅猛发展
新世纪 90年代 80年代改革开放前大家都没钱
万元户百万元户亿万元户
银行银行债劵银行债劵股票保险银行债劵股票保险基金房产期货信托黄金股权外汇艺术品
改革开放前 80年代 90年代新世纪
理财工具与时俱进
人寿保险产品变迁
理财方案（理财）
分红类（收益）
健康类（保障）
少儿类（储蓄）
95年-97年
98年-99年
2000年至今
未来
再谈分红险
红利来源：利差异、死差异、费差异
分红保险，金融创新
分红不确定，分红看长期
分红保险就像粽子沾糖，买的是粽子（保障），送的是糖（分红）
分红可能多，也可能少，甚至可能还没有
金融危机之后，有的国家破产、企业倒闭，不管怎样，我们今年还有分红，比上不足，比下有余。以前我们也有分红低的时候，但长期看，收益还是很不错的
再说我们又不是领完这一年就不领了，分红还得看长期
挑战
产品导向严重，真正的理财服务未成气候
理财观念偏差，投机需求远大于理财需求
信息不对称，使民众对投资理财裹足不前
能为客户进行理财规划的专业理财师稀缺
销售误导大量存在，影响客户对理财信心
机遇
财富管理的需求愈加强烈
人人需要理财却不懂理财
民众有较强的危机意识
实现财富保值增值并不容易
国家经济景气监测中心公布的调查结果表明，约70%的居民希望自己有理想的理财顾问
理财四要素
理财目标——
（2）开源节流
开源就是不断开发增强自己，去赚更多的钱
无水之泉不长流，挣钱才是硬道理！
“挣”
挣钱能力是致富的最大保障
选对行业好好上班避免兼职投资自己
让自己同时拥有“贝”和“才”
现金房产珠宝股票基金保险金知识健康时间能力名誉亲情快乐
有形财富无形财富挣钱花钱挣钱>花钱节流
存下才是你的钱，否则只是在帮别人保管钱！
（3）钱赚钱
存银行买基金委托专家炒股投资开公司
徐州明星企业江苏鼎亿投资非法集资逾10亿 23岁董事长跑路被抓
（4）避免重大损失
绿钱黄钱红钱绿钱黄钱红钱
为何理财失败？
绿钱黄钱红钱绿钱
为何理财失败？
绿钱黄钱红钱绿钱黄钱红钱
为何理财失败？
理财中的保险
避免重大损失：意外伤害保险、大病医疗保险
红钱：可以通过分红保险、年金保险进行养老金储备
黄钱：可以通过保险为孩子积累教育金、婚教金，通过意外保险、医疗保险等建立家庭保障
强制储蓄（先花再存还是先存再花）
尊严责任、、、
收入量业务量客户量活动量
量化你的工作
MDRT会员告诉我们成功推销的三大秘诀
好习惯助你成功
正面思考，自我肯定
工作你的计划，计划你的工作
每天见5个客户，记录整理客户资料
抱紧老客户的大腿
多读书，读好书
成功就要比别人更努力！
在这个世界上，永远没有穷、富世袭之说，也永远没有成、败世袭之说，有的只有我奋斗我成功的真理。我坚信，我们的命运由我们的行动决定，而绝非完全由我们的出身决定。
勤奋出贵族！

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